浅析 “信托计划”实务中的法律风险


作者：曲 峰 北京市大成律师事务所上海分所
作者邮箱：qu.feng@126.com
通讯地址：上海市凯旋路3131号明申中心大厦26层
联系电话：021-54071975
关键词：信托、资金信托、信托实务、法律风险、律师评论

序言

信托业的迅猛发展，让我们颇为震惊。“一法两规”的颁布至今，真正成为了信托发展的导航系统。但是信托作为英美法系的产物，如何发展具有中国特色的信托业，正是经济学者和法律学者颇为关注的课题。另外，这一年半的发展历程，也夹杂着些许的浮躁、盲目和不足。笔者作为一名律师，凭借对信托机制法学理论的知识结构，撰写此文，旨在剖析信托实务中的风险问题。

一、信托市场的动向

自2001年以来，以《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》等“一法两规”的颁布实施为标志，真正填补了我国金融立法领域的空白。同时，中国信托业开始步入规范运行的轨道，相关的法律法规环境也渐趋完善。经过全行业的整顿，信托公司开始在新的制度下开展经营活动，这为信托业的发展提供了良好的发展舞台。
随着信托业这一段时间的发展，信托行业站在新的起点上，以信托产品的创新为契机，为资本市场的整体发展起到了良好的辅助作用。特别是2003年这个年度，无论在信托产品设计、资金投放、项目选择、银信联动等方面，信托已经初步形成了良好的市场氛围。从打破传统的融资渠道入手，争夺市场空间。尤其从“集合资金信托产品”来看，成为了投资市场关注的焦点，其中政府基础设施建设类集合资金信托产品尤其倍受瞩目，如上海外环隧道、浦东磁悬浮轨道交通、北京CBD土地开发、天津滨海新区管网、苏嘉杭高速公路以及最近推出的郑州市政建设项目等。这一年应该是信托投资公司发展信托业势头最为迅猛的一年。
另外，更让我们看到了信托业的勃勃生机，信托产品的到了市场投资者的追捧，信托产品的创新手段更是百花争艳，信托市场出现了空前的繁荣。信托公司在对信托财产管理、运用的手段，也从传统的贷款模式“跳出来”，市场中出现了，诸如股权运作、融资租赁、受益权转让、证券投资、银信合作和组合类等投资模式。
但是，信托业在2003年一片创新、开拓、发展的大好形势下，也夹杂着些许浮躁和盲目，有的信托公司对于信托创新的理解过于狭隘甚至偏颇，以至个别已经推出的产品极不严谨，风险四伏，甚至极个别公司出现了“明为创新、实为违规”的格局和态势，这不得不引起法律学者和经济学者的高度警觉！

二、如何从法律上理解信托

信托是一种具有“代人理财”性质的民事法律行为。我国《信托法》中表述，“信托”是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。可以信托的财产除了禁止流通的财产，包括动产、不动产、物权和债权、股票、债券、票据以及著作权、专利权、商标权等具有经济价值、可以用金钱衡量的物和权利。这里当然包括货币资金。
同时，因为资金信托具有“圈钱和集资”的特性，我们国家对于资金信托的管理、规范作了强制性的规定，即必须由经中国人民银行批准设立的信托投资公司从事资金信托业务，任何单位和个人不得经营资金信托业务。资金信托从委托人的数量上来划分，又分为单个委托人委托和多个委托人（二个或二个以上委托人）委托。这里的多个委托人委托则称为“集合资金信托”。
那么，如何理解“集合资金信托产品”呢？“集合资金信托产品”，应当理解为信托投资公司根据市场的需要，按照信托目的、结合信托财产是货币的特性，通过对信托财产的管理、运用和处分，而设置的一种信托业务品种。即信托公司在将资金集合汇总后，用于事先选定的投资项目中，从而利用该投资项目为委托人（这里也指受益人）获取收益。这里所说的“对信托财产的管理、运用”，是指信托投资公司可以依照信托文件的规定，采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放等方式。

三、资金信托实务中的法律风险

我们都知道信托机制产生于英美法系国家，在中国社会主义市场经济发展过程中，原本在英美法系发展起来的信托体制，能不能在中国这样一个有着大陆法系传统的国家扎根和成长，笔者认为，尚需要探索和实践。为此，凭借对信托机制法学理论的知识结构和当今市场中已经出现的案例，针对信托投资公司（以下简称信托公司）的资金信托种类，剖析信托计划实施过程中存在的风险，尤其是法律风险。

l 信托设立之初的法律风险

基于信托业正面对着日益扩张的市场需求，集合资金信托产品用市场实践验证了对投资者的吸引力。针对信托公司采用集合资金的形式，在设计和发行信托产品的过程中，其首要前提就是要考虑信托设立之初的问题。笔者为此阐述如下的观点。
首先，注意选择信托领域的合法性。虽然，从信托业的发展态势和学术界的呼声来看，信托业蕴藏着许多蓬勃发展的契机，且许多法律学者，也提出了信托在多个行业应用和创新的建议。但是，从国家金融政策来看，依据我国《信托法》，其中明确规范了信托业主要发展方向的大原则。其中《信托法》第三条规定，在中华人民共和国境内进行民事、营业、公益信托活动，适用本法。所以，可见，目前国家允许在民事、营业、公益信托这三个范畴之内寻求发展。但是，相应的民事和营业信托中也是有限制的，《信托投资公司管理办法》第九条和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第四条规定：信托投资公司不得办理存款业务，不得发行债券、不得举借外债。不得以任何形式吸收或变相吸收存款；不得以发行委托投资凭证、代理投资凭证、受益凭证、有价证券代保管单和其他方式筹集资金，办理负债业务等。
其次，必须有合法的信托目的。因为，这是信托公司设立信托的基本前提，除了要符合信托法，当然也要遵守其它法律法规，不能损害国家、个人和其他经济组织的利益。例如，专以诉讼或者讨债为目的而设立的信托，法律规定就是无效的。所以，信托目的应当是在合法的范围内，力求实现信托财产的增值。当然信托公司从事信托业务，是以营业和收取报酬为目的，这一点与信托目的是两个法律概念。
再者，势必加强信托法律知识的普及。目前，有些国内外学者在学术研讨中，借鉴和效仿一些成熟国家的信托机制，提出了诸如自然人或者其他机构等均可以成为受托人的学术性建议和探讨；加之，我国信托机制的推广和发展尚处于初级阶段，投资者的认知尚需要过程，且信托公司不得通过报刊、电视等媒体进行营销宣传的限制；以及多种类似的“委托理财、代人理财、投资咨询”均存在于市场中。使得部分投资者、甚至是法律专业人员可能都存有重大误解。例如，根据我国目前的法律规定，信托专业机构（即信托公司）是资金信托的唯一合法受托人，任何单位和个人不得经营资金信托业务。否则资金信托是不受法律保护的，这是资金信托、乃至信托领域的首要法律风险之一。所以，无论是信托公司、经济专家还是法律专家，都应当关注市场世态，在工作中积极推进信托在投资者中的认知程度！

l 对信托财产合法性审查的法律风险

我们都知道，根据国际上的惯例，信托财产具有“破产隔离”的基本原则。信托机制因为具有财产转移的特性，理所当然的将存在被一些人用于逃避债务的手段。针对资金信托过程中，委托人（也即投资者和受益人的双重身份）将自己的资金或财产信托给信托投资公司后就变成了信托财产。根据信托法律规定，信托财产必须是投资者自己合法拥有的资金，否则不可信托。即使信托成立，但是委托人设立信托的行为损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托，这是《信托法》第十二条规定的。特别对于那些非法所得或逃避债务、逃避诉讼而信托的资金，信托公司往往是不知情的情况，这对信托计划的实施将有很大的法律风险。因此，信托投资公司在接受信托资金时应注意这个法律风险。
那么，信托公司如何防范这个风险？如何对委托人信托资金合法性进行审查？因为投资者设立信托的行为，是否损害债权人的利益问题，信托公司根本无法预见和防范，具有一定的客观存在性。例如：投资者与配偶正处在离婚财产分配过程中，完全有可能损害配偶（即债权人）的利益；或者投资者创办的个人独资企业或参与的合伙企业中，附有相关债务且不足以清偿的同时，理应由自己的全部财产承担无限连带责任，而在投资者不谙熟法律的情况下，将部分自有资金进行了信托，也属于损害债权人的利益。若投资者系公司法人，则这种情况将更加多见。这些因素都将可能导致债权人行使撤销权利，信托行为被人民法院依法撤销，最终导致信托计划的失败或者部分失败。
以笔者卓见，上述风险在实践中却是很难判断，但是可以借鉴如下四种方式，尽力来规避和减少此类风险：（1）采用委托人的承诺与声明制度；（2）建立健全委托人承担相应违约责任制度；（3）采用委托律师进行合法性审查，并出具法律意见书的制度；（4）采用公证处强制公证的制度。这四种方式中，第（1）种过于简单、容易流于形式，第（4）种程序过于复杂和教条，容易降低投资者的热情和延长信托计划的设立周期。而第（2）种则属于配合性合同条款，往往匹配运用。所以最佳的方式就是第（3）种，由专业律师介入，不仅增加了投资的信心，也节省了信托公司的工作时间，同时进行审查过程专业化，可以从尽职调查、委托人承诺、合法性审查、出具法律意见书等多个方面，来避免这种风险。

l 承诺预期信托收益的法律风险

任何的投资都有风险，只不过是风险大小的问题。从法律上讲，信托收益不能保底，信托财产也不能保证不受损失。根据《信托投资公司管理办法》规定，信托公司不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。但是，在实践中，信托公司往往公布预期收益，从而吸引投资者。
这对投资者来讲，将是最大的法律风险，也是信托公司最大的法律风险。预期信托收益，是设计信托计划最重要的组成部分，这关系到投资回报的根本问题。一方面是投资者积极参加信托计划的源动力，另一方面又是信托公司选择投资项目而进行投资的责任。因此，预期的信托收益，是投资者和信托公司共同关注的问题。
投资者的投资回报来源于信托收益，如果没有预期的信托收益或者令投资者满意的收益率，投资者也不会认购资金信托计划。因此，信托收益的法律风险是信托风险的核心问题，是信托公司在设计资金信托计划时不可回避的关键问题。
这种风险的大小决定投资者的本金能否顺利收回，针对信托公司公布的“预期收益”能否顺利实现，则是投资者和信托公司最为关注的风险因素。所以，针对信托收益风险，首先看资金运用项目的投资情况，特别是项目在信托期限内的现金流量是否能充分承担还本付息的义务；其次，看项目公司的背景和实力，是否有足够的资金实力在项目不能正常还本付息时的偿付信托财产的情况；再者，看信托资金运用的风险防范手段，如抵押（质押）物是否有保障，担保方信用级别和资金实力如何，是否有保险机制介入等情况；最后，看发售信托产品的市场成熟程度，例如在2003年7月，中信信托推出的“华融公司优先资产收益权”的信托产品，虽然在资产处置和融资思路方面做出了重大创新，但是其高风险程度只有业内人士才知道。所以，这就要凭借从业经验和国家金融产业政策来判断，当然上述风险防范因素还是要考虑进去的。
以上四点，是最值得信托公司在实践当中参照的标准。另外，笔者在这里建议，还有一个重要的因素就是信托公司在设计信托计划同时，单方面的判断，是否具有公信力的问题？笔者认为，答案是肯定的，即使信托公司的具备包括“信用见证、资信调查及经济咨询”等的综合能力，但是信托公司单方面的判断还是达不到取信于民。基于这一点，从专业化领域、判断投资的客观立场和公平原则来看，以及预期信托收益涉及公众利益的性质，对预期信托收益的确定应当由专业性的中介机构作出，才更具有客观判断的公信力。例如，专业的会计师对于信托资金投向进行预测分析，综合计算管理成本和相应税费，作出预期信托收益的专业判断，并出具专业咨询意见或报告向公众或投资者披露。专业律师应对信托财产所产生的信托受益来源进行审查，包括项目公司合同和其他民事法律行为，确定真实性和合法性。专业律师在审查的基础上出具法律意见向公众或投资者披露。投资者应在专业会计师、专业律师的审查意见和判断意见的基础上，作出资金信托的决定。
上海市人大常委会


上海市道路运输管理条例（2003年修正）


　　（１９９６年１月２６日上海市第十届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过根据1997年8 月13日上海市第十届人民代表大会常务委员会第三十八次会议《关于修改〈上海市道路运输管理条例〉的决定》第一次修正根据2003年11月13日上海市第十二届人民代表大会常务委员会第八次会议《关于修改〈上海市道路运输管理条例〉的决定》第二次修正）

　　　第一章　总则
　　第一条为加强本市道路运输管理，维护道路运输市场秩序，促进道路运输事业的发展，保障道路运输经营者和旅客、货主以及其他当事人的合法权益，制定本条例。
　　第二条本条例所称的道路运输是指从事道路旅客运输、货物运输以及车辆维修、搬运装卸、运输服务。
　　本条例适用于在本市行政区域内从事下列活动的企业、事业单位或者个体工商户：
　　（一）营业性道路运输；
　　（二）非营业性危险货物、大型物件货物的道路运输；
　　（三）非营业性机动车二级以上维护和车辆性能检测。
　　本市行政区域内的城市公共交通客运活动不适用本条例。
　　第三条道路运输应当按照货畅其流、人便于行的要求，为国民经济和社会发展提供安全、准点、快捷、经济、方便的服务。
　　第四条市交通行政主管部门主管本市的道路运输管理工作，负责本条例的实施。区、县交通行政主管部门按照规定的职责负责本行政区域内的道路运输管理工作。
　　市和区、县交通行政主管部门所属的陆上运输管理处（所）、汽车维修管理处（所），按照规定的职责负责本行政区域内的道路运输具体管理工作。
　　本市工商、公安、财政、税务、物价、规划、技术监督、劳动、市政、环保、环卫、民防等行政主管部门应当按照各自的职责，协同交通行政主管部门实施本条例。
　　第五条市交通行政主管部门应当根据本市经济和社会发展的需要，编制道路运输发展规划，报市人民政府批准后，纳入全市国民经济和社会发展计划以及城市总体规划，并组织实施。
　　　第二章　基本管理规定
　　第六条申请从事营业性道路运输，应当具备国家规定的技术经济条件，除本条第四、五款情形外，应当经交通行政主管部门批准，取得道路运输经营许可证件，并凭证办理工商、税务登记，取得营业执照、税务登记证后，方可经营。
　　外商申请从事营业性道路运输，应当经市交通行政主管部门审核，并按国家有关规定办理审批手续后，方可经营。
　　道路运输经营者应当在核定的范围内从事经营活动。
　　需从事商品车发送、停车场（库）经营、车辆租赁等经营业务的，应当在取得营业执照后的十五日内，向交通行政主管部门办理备案手续。
　　需从事搬运装卸经营业务的，应当依法办理工商、税务登记，取得营业执照、税务登记证后，方可经营。
　　第七条从事非营业性危险化学品道路运输的，应当具备国家规定的资质，其资质认定由交通行政主管部门按照国家有关规定办理。
　　从事非营业性机动车二级以上维护和非营业性车辆性能检测活动的，应当在十五日内，向交通行政主管部门办理备案手续。
　　第八条购置用于营业性运输的车辆，应当按照国家规定向市交通行政主管部门办理申请手续。
　　从事旅客运输、货物运输的企业、事业单位或者个体工商户，应当将其拥有的运输车辆向交通行政主管部门注册登记，申领道路运输证。
　　从事旅客运输、货物运输的企业、事业单位或者个体工商户，应当按照国家规定的技术规范，使用和维护运输车辆，并按规定接受车辆性能检测。
　　禁止使用经检测不合格的车辆和已经达到国家报废标准或者列入国家强制报废范围的车辆从事旅客运输、货物运输。
　　第九条道路运输经营者合并、分立、改变经营范围或者歇业，除本条第二、三、四、五款情形外，应当报经原审批机关批准，并按照规定到工商、税务主管部门办理相应手续。
　　旅客运输、客运站经营者歇业，应当事先向原审批机关登记，按规定到工商、税务主管部门办理相应手续，并在经营场所附近公告。
　　商品车发送、停车场（库）经营、车辆租赁、车辆性能检测等经营者合并、分立、改变经营范围或者歇业，应当按规定到工商、税务主管部门办理相应手续，并自合并、分立、改变经营范围或者歇业之日起十五日内，向交通行政主管部门办理备案手续。
　　一般货物运输、零担货物运输、大型物件货物运输、集装箱货物运输、危险货物运输、机动车维修、机动车驾驶员培训等经营者歇业，应当按规定到工商、税务主管部门办理相应手续，并自歇业之日起十五日内向交通行政主管部门办理备案手续。
　　搬运装卸经营者合并、分立、改变经营范围或者歇业，应当按规定到工商、税务主管部门办理相应手续。
　　第十条交通行政主管部门受理本条例第六条第一款、第七条第一款、第八条、第九条第一款所列的有关申请，应当自收到申请之日起二十日内，作出书面审批决定。二十日内不能作出决定的，经交通行政主管部门负责人批准，可以延长十日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
　　第十一条交通行政主管部门对道路运输经营者的经营资格实行年度审验，经审验合格的，方可继续经营。
　　第十二条实行政府定价、政府指导价的道路运输价格，由市交通行政主管部门提出方案，经市物价行政主管部门批准后执行。
　　国家允许自行定价的，由道路运输经营者按照公正、合理的原则自行定价或者与客户商定，按协议执行。
　　道路运输经营者应当明码标价。
　　第十三条道路运输经营者应当使用交通运输业统一发票，其中机动车维修经营者在使用增值税专用发票时，应当附有车辆维修统一结算凭证。付款人不得将非交通运输业统一发票或者不附有车辆维修结算凭证的增值税发票作为入帐凭证。
　　道路运输经营者不出具交通运输业统一发票或者车辆维修统一结算凭证的，付款人有权拒绝支付费用。
　　交通运输业统一发票和车辆维修统一结算凭证，由市税务行政主管部门监制，并由市交通行政主管部门按照有关规定统一印制、发放和管理。任何单位和个人不得伪造、倒卖、转让或者涂改。
　　第十四条道路运输经营者应当按照国家规定按期、足额缴纳管理费。
　　第十五条从事道路运输的企业、事业单位或者个体工商户应当按照国家规定及时、准确地向交通行政主管部门报送统计资料。
　　第十六条从事道路运输的下列人员应当接受道路运输法律法规、职业道德和业务技术培训，并经交通行政主管部门考核合格后方可上岗：
　　（一）从事营业性道路运输的主要从业人员；
　　（二）从事非营业性危险货物、大型物件货物的道路运输或者机动车二级以上维护和车辆性能检测的关键技术岗位人员。
　　第十七条经市人民政府批准，市交通行政主管部门可以在主要的道口设立道路运输检查站。市其他行政管理部门需要委托道路运输检查站对车辆运输的货物进行检查、控制的，应当经市人民政府批准。
　　交通行政执法人员可以进入相关的经营单位、作业现场进行检查。在执行公务时，应当佩带统一标志，穿着识别服装，并出示统一印制的道路运输检查证件。
　　交通行政执法人员应当秉公、文明执法，不得违反规定乱收费、乱罚款。
　　从事道路运输的企业、事业单位或者个体工商户及其从业人员，应当自觉接受交通行政执法人员的检查，如实反映情况，提供有关资料。
　　第十八条市人民政府下达抢险、救灾等紧急道路运输任务时，市交通行政主管部门可以统一调用运输车辆和必要的装卸机具。相关运输车辆和装卸机具的单位或者个人应当服从调用。
　　　第三章　旅客运输
　　第十九条客运车辆应当悬挂与其营运方式相适应的营运标志。
　　营运标志由市交通行政主管部门统一制作和发放，任何单位和个人不得伪造、倒卖或者转借。
　　第二十条客运班车应当在市交通行政主管部门核定的客运站点内上下旅客、装卸行李，并按核定的线路、班次、时间、站点运行和停靠。
　　定线、定向客车应当在核定的始发站发车。
　　旅客运输经营者不得无故在途中更换车辆、停止运行或者将旅客移交他人运送。
　　第二十一条禁止客运车辆超过核定乘客人数的额度运行。
　　禁止拖拉机、货运车辆用于营业性旅客运输。
　　第二十二条本市班车、定线或者定向客运线路的开设，应当经市交通行政主管部门与相关省市的省级交通行政主管部门协商后审批。
　　外省市旅客运输经营者开设进入本市的班车、定线和定向客运线路，应当经相关省市的省级交通行政主管部门与本市市交通行政主管部门协商后审批。
　　客运线路的经营权，可以采取招标等形式确定。
　　第二十三条客运线路和班次经批准后，旅客运输经营者不得擅自变更或者中止。需要变更或者中止的，应当按原审批程序报批。
　　市交通行政主管部门在年度审验时，可以根据社会需求对客运线路和班次进行平衡、调整。
　　第二十四条旅客运输经营者应当在核定的售票场所，按照旅客支付的票款交付相应的车票。
　　旅客运输经营者从事长距离或者需要在高速公路上运送旅客的，应当提供设施先进、性能良好的运行客车。
　　由于旅客运输经营者的原因，造成旅客人身伤害、行李丢失、损坏，应当承担赔偿责任；造成旅客漏乘或者误乘的，旅客运输经营者应当安排改乘并免费提供因改乘需要的食、宿，或者依照旅客的要求退还票款。
　　第二十五条旅客应当持有效客票乘车，遵守乘车规则，不得携带危险品和污染乘车环境的物品进站、乘车。
　　旅客运输经营者应当实行危险物品检查，保障旅客乘车安全。驾驶员和乘务人员应当阻止或者协助执法部门制止车厢内的违法行为。
　　　第四章　货物运输
　　第二十六条货物运输经营者应当根据承运货物的种类，提供经济、适用的车辆，不得超载。
　　运输特种货物、零担货物、集装箱的车辆，应当符合国家有关规定。
　　第二十七条货物运输经营者承运货物，应当按照托运单约定的要求承运。不得在普通货物中夹带危险、易腐、易溢漏货物。承运国家规定限运、凭证运输的货物，应当按照规定检查核对准运手续。
　　由于承运人或者托运人的责任，给对方造成直接经济损失的，应当承担赔偿责任；给第三人造成直接经济损失的，承运人应当先行赔偿，然后向责任方追偿。
　　第二十八条货运车辆应当悬挂营运标志，从事特种货物运输的车辆还应当装置特种运输标志。
　　从本市始发的跨省市货运车辆应当使用统一行车路单。
　　车辆营运标志、特种运输标志和统一行车路单，由市交通行政主管部门统一制作。任何单位或者个人不得伪造、倒卖或者转让。
　　第二十九条零担货物运输实行定线、定点运输。
　　第三十条非本市地方牌照的货运车辆驻在本市从事货物运输的，应当经本市交通行政主管部门批准，办理营运手续，并遵守本条例的规定。
　　　第五章　车辆维修
　　第三十一条机动车维修分为小修、专项修理、日常维护、一级维护、二级维护、总成大修和整车大修。
　　机动车维修经营者应当按照核定的维修类别挂牌经营。
　　第三十二条机动车维修经营者从事二级维护、总成大修或者整车大修，应当与托修方签订维修合同，并使用统一的合同文本。
　　机动车维修经营者应当按照国家、行业或者地方的技术标准维修车辆。
　　机动车维修经营者应当在核定的行业结算工时标准内与托修方计算费用。工时费和材料费应当分项计算。
　　任何单位或者个人不得承修报废车辆，不得利用配件拼装车辆，不得承修无公安交通管理部门证明的交通事故车辆。
　　第三十三条机动车维修经营者应当按照竣工出厂的技术要求对二级维护、总成大修、整车大修竣工的车辆进行维修质量检测。
　　机动车维修实行竣工出厂合格证和质量保证期制度。在保证期内车辆因维修质量发生故障的，原承修者应当无偿返修；造成的直接经济损失，应当承担赔偿责任。
　　机动车维修竣工出厂合格证由市交通行政主管部门统一印制，任何单位或者个人不得伪造、倒卖或者转借。
　　机动车维修的承、托修双方因维修质量发生纠纷时，可以提请交通行政主管部门指定的单位作出技术分析和鉴定。
　　禁止机动车维修经营者使用假冒伪劣车辆配件。
　　车辆配件经营管理的办法由市人民政府另行制定。
　　第三十四条车主可以自行选择车辆维修经营者。除法律、法规规定外，任何单位或者个人不得强行或者变相强行为车主指定维修经营者。
　　第三十五条对车辆综合性能或者专项性能进行检测的车辆性能检测站，应当按照国家和行业标准进行检测，确保检测结果准确，如实提供检测结果证明，并承担法律责任。
　　营业性车辆性能检测站可以接受交通、公安、技术监督、环保、商检等部门的委托，进行车辆安全性、动力性、经济性、可靠性及噪声、尾气排放等项目的检测。
　　车辆性能检测站出具的检测合格证明，在维护周期内，是车辆性能的合法凭证。
　　　第六章　搬运装卸和运输服务
　　第三十六条搬运装卸的经营者或者委托人一方要求订立书面搬运装卸合同的，应当订立合同。
　　搬运装卸人员应当按照搬运装卸操作规程进行作业，搬运装卸的货物有特殊要求的，必须按照货物包装上标明的要求作业。
　　从事危险货物、大型物件等特种货物搬运装卸作业的，除按前款规定作业外，还应当具备专用搬运装卸工具的防护设备。
　　禁止乱装乱卸、强装强卸或者以不正当手段干扰他人搬运装卸。
　　第三十七条因搬运装卸经营者或者委托人的责任，造成对方或者他人人身伤害、货损、货差、设备损坏直接经济损失的，应当承担赔偿责任。
　　第三十八条客运站、货运站、经营性停车场（库）的设置和建设，应当符合本市城市总体规划和国家规定的建设标准。
　　未经批准不得改变客运站、货运站和经营性停车场（库）的使用性质和经营规模。
　　客运站、货运站经营者应当在购票、候车、托运行李和货物等方面，为旅客、货主提供优质服务，并在载客、配货、停车、发车等方面，为旅客运输、货物运输经营者提供必要的条件。
　　停车场（库）经营者应当建立必要的管理制度，按照核定的车位数停放车辆，为车主提供方便、安全的停车条件。
　　第三十九条货运代理、联运服务经营者应当将所受理的运输业务交给具有合法资格的货物运输经营者承运。
　　在发生货运质量事故需要赔偿时，货运代理、联运服务经营者应当先行赔偿，然后向责任方追偿。
　　第四十条机动车驾驶学校和驾驶员培训班应当按照市交通行政主管部门制定的教学计划和教学大纲培训驾驶学员，经考核合格的，发给由市交通行政主管部门统一印制的培训结业证。
　　取得驾驶学员培训结业证的，方可凭证参加公安部门组织的驾驶员资格考试。
　　　第七章　法律责任
　　第四十一条对违反本条例行为的，市和区、县交通行政主管部门以及陆上运输管理处（所）、汽车维修管理处（所）根据各自的职责按下列规定予以处罚：
　　（一）违反本条例第六条第一款、第二款，第八条第一款、第四款，第十三条第三款，第十九条第二款，第二十一条，第二十八条第三款，第三十条，第三十二条第三款、第四款，第三十三条第三款、第五款规定的，没收违法收入，视情节轻重，分别给予警告，停业整顿，或者吊销道路运输经营许可证，可以并处违法收入一至三倍或者二千元至五万元的罚款。
　　（二）违反本条例第六条第三款，第十一条，第十八条，第二十二条第一款、第二款，第二十三条第一款，第二十四条第一款、第二款，第二十六条第二款，第三十二条第二款，第三十三条第一款，第三十五条第一款，第三十六条第二款、第三款、第四款，第三十九条第一款，第四十条第一款规定的，没收违法收入，视情节轻重，分别给予警告，停业整顿，注销驾驶学员培训结业证，扣留、吊销道路运输经营许可证，可以并处五百元至一万元的罚款。
　　（三）违反本条例第七条第一款，第八条第三款，第九条第一款、第二款，第十二条第三款，第十五条，第十六条，第十九条第一款，第二十五条第二款，第二十七条第一款，第二十八条第一款、第二款，第三十一条第二款，第三十二条第一款，第三十八条第四款规定的，视情节轻重，分别给予警告，停业整顿，扣留道路运输经营许可证，可以并处一百元至二千元的罚款。
　　（四）违反本条例第八条第二款，第十三条第一款，第二十条，第三十三条第二款，第三十八条第二款规定的，视情节轻重，分别给予警告，停业整顿，扣留道路运输经营许可证，可以并处三百元至五千元的罚款。
　　（五）违反本条例第十四条规定的，责令限期补缴管理费，并按照规定收取滞纳金；情节严重的，可以吊销道路运输经营许可证。
　　违反本条例第十二条、第十三条有关价格、税务规定的，由本市物价、税务行政主管部门依据法律、法规予以处罚。
　　以上处罚，并不免除其应当承担的民事赔偿责任；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十二条交通行政主管部门作出行政处罚，应当出具行政处罚决定书。收缴罚没款应当出具市财政行政主管部门统一印制的罚没财物收据。
　　罚没款全部上缴国库。
　　第四十三条违反本条例，有下列行为之一，交通行政主管部门可以暂时中止其车辆、机具设备的运行或者使用，并责令当事人在规定的限期内到指定的地点接受处理：
　　（一）使用无道路运输证的车辆从事营业性道路运输的；
　　（二）使用已达到国家报废标准或者列入国家强制报废范围的车辆从事道路运输的；
　　（三）使用不具备危险货物运输条件的车辆运送危险货物的；
　　（四）机动车维修经营者无经营许可证件的。
　　当事人逾期三个月不到指定地点接受处理的，交通行政主管部门可以将其车辆、机具设备作无主物处理。
　　第四十四条拒绝、阻碍行政管理人员执行职务，违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安部门依法处罚；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十五条当事人对交通行政主管部门的具体行政行为不服的，可以依照《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请复议或者提起诉讼。
　　当事人逾期不申请复议，不提起诉讼，又不履行处罚决定的，作出处罚决定的部门可以申请人民法院强制执行。
　　第四十六条交通行政管理人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚未构成犯罪的，给予行政处分。
　　　第八章　附则
　　第四十七条本条例有关用语含义是：
　　（一）旅客运输：指运用汽车在道路上运载旅客的活动。
　　（二）货物运输：指一般货物运输和零担、大件、集装箱、危险货物等特种货物运输。
　　（三）车辆维修：指机动车维修、车辆性能检测和配件经营。
　　（四）搬运装卸：指在车站、场库和厂矿等货物集散地为运输车辆搬运装卸货物的作业。
　　（五）运输服务：指联运服务和直接为道路运输服务的客货运代理、运输信息、车辆租赁、商品车发送、停车场（库）经营和机动车驾驶员培训等。
　　（六）营业性道路运输：指为社会提供劳务，以营利为目的，发生与委托方费用结算的道路运输。
　　（七）非营业性道路运输：指为本单位生产、生活服务，不发生与他人费用结算的道路运输。
　　第四十八条市人民政府可以根据本条例制定有关规定。
　　第四十九条本条例的具体应用问题，由市交通行政主管部门负责解释。
　　第五十条本条例自１９９６年５月１日起施行。